第533章 完成报案(3 / 3)

贯、条理清晰、有理有据。

就连做笔录的蜀黍,都不由点了点头。

关于周海峰一年多之前,故意利用离婚,逃避债务的事情,金胜倒没有开口补充。

因为前天晚上吃饭的时候,董红兵就已经知道这事了。

两人还讨论过。

相信等到调查开始,他自己会提出来的。

这叫独属于领导的指示。

金胜可不会傻到抢风头。

董红兵默不作声的看完交易明细后,这才抬头问道:“两位,据我了解,你们银行在接收贷款申请后,会依据程序索引,进行严格的核查。”

“包括个人资产、家庭情况、有无负债、职业信息”

“就算周海峰虚构事实,作假迷惑,错误引导工作人员,相信他企业正常经营,从而做出放款的决定。”

“可通过征信报告,应该不难看出,他早已负债累累,并且名下无任何动产、不动产的事实。”

“为什么面对如此高风险的客户,你们银行还会答应放款。”

“难道不担心他会还不出吗?”

董红兵这个问题,算是一针见血,直达本质核心。

非法占用的情形之一,就是明确知道骗取贷款无法归还,并且希望损失生,或者让担保人来承担,才会被认定。

而周海峰的所有情况中,除了把原本停止生产的工厂,装扮成正常经营这一点之外,其它并没有任何伪造行为。

就连自己的负债情况,全都明晃晃的给你们看。

总不能是银行自己风控没做好,出了事便说人家贷款诈骗吧!

林铃再次抽出一份文件,递给董红兵道:“这一份,是上级金管部门在年初下达的红头文件。”

“上面注明了,要扶持中小微企业,在贷款方面予以放宽申请条件。”

“我们银行内部的要求中,凡是注册、存续过一年以上的企业,个人负债低于3oo万,以实地调查为主。”

“其实一开始,周海峰申请金额为5o万。”

“正是基于其本人的负债情况,被降为了3o万。”

“如果这笔钱,他是真实用于工厂,哪怕虚构实际经营情况,致使银行相信,从而错误进行放款,我们今天也绝不会来到贵司进行报案。”

“只会向其追讨,或者向法院起诉还款。”

这是早有准备啊!

律师来报案,主打一个准备好一切。

包括蜀黍会疑惑的主要点。

董红兵此时朝着一旁的同事问道:“阿奇,你是经侦的,对这一块比较专业,觉得怎么样?”

“董队,根据口供、以及这些资料,倒是符合受理调查的标准。”

董红兵微微点了点头,看向金胜这边道:“好,那我们就先进行初步的调查。”

“如果能进一步认定,到时候会直接立案。”

金胜明白,这是说给自己听的。

“好,那一切就麻烦董队,还有两位警官了。”

董红兵再次伸手道:“有什么消息,咱们电话联系。”

“好”

两人再次握了下手。

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